ISA 계좌 만기일이 다가오는데 어떻게 해지해야 하는걸까?

ISA 계좌를 2021년에 가입했는데 3년이 금방 갔어요.
만기가 2024년 3월 15일인데 저는 연장이 아니라 해지하고 싶었어요.
ISA 계좌 만기와 관련해서 궁금했던 점을 KB증권 고객센터에 물어봤어요.

저는 해지할 때 따로 해야 될 게 있는 줄 알았는데 그런 게 아니었어요.
만기 전에 ISA에서 가지고 있던 주식이랑 ETF를 다 팔아야 하나 걱정했는데 전혀 그러실 필요 없어요!

만기가 되면 ISA 계좌였던 게 단순히 종합위탁계좌로 바뀌는 거예요!
종합위탁계좌로 바뀌면, 세제 혜택을 받지 못하는 통장이 되는 거죠.

처음에는 3월 15일에 만기가 되면, 다른 증권사에서 ISA 계좌를 열려고 했어요.
(ISA 계좌는 1군데의 증권사에서만 가입할 수 있어요.)
그런데! 한국은 4월이면 배당이 들어오는 달이죠!
ISA 계좌가 종합위탁계좌로 바뀌면, 그냥 통장과 똑같아지니까 배당에 대한 세금을 떼가요!
그래서 KB증권의 ISA 계좌를 넉넉하게 5월로 만기를 연장하기로 결정했어요.

 
만기를 연장해도 의무기간 3년이 지나면 자유롭게 해지할 수 있어요!
단 만기일 이후에는 연장이 불가능하니 만기일 이전에 미리 연장을 해야 해요!

계획 정리:
1. 4월에 배당금을 받는다
2. 기존에 매입한 주식과 ETF를 기록해놓고 전량 매도한다
3. KB증권에서 ISA 계좌를 해지한다.
4. 다른 증권사에서 ISA 계좌를 열고, 다시 원래 포트폴리오대로 매수한다.

KB 증권 앱도 편리하고 좋았어요!

KB증권 MyISA에서 어떤 자산군에 투자했는지 한눈에 볼 수 있어요~!

그런데 신한금융투자에서 공모주 300% 우대 (ISA 계좌에 1천만 원 이상 납입 시), 수수료 우대, 5천 원 상품권 지급 이벤트를 하고 있어요.
그래서 제 2번째 ISA 계좌는 아마 신한금융투자에서 오픈할 것 같습니다!